'Zware druk op OM om ook ABN-bankiers te vervolgen'

Gepubliceerd op 7 augustus 2020 06:15 |

AMSTERDAM (AFN) - Er ligt zware politieke en maatschappelijke druk op het Openbaar Ministerie (OM) om ook personen te vervolgen en niet alleen te schikken in hun onderzoek naar falende witwascontroles bij ABN AMRO. Dat plaatst de aanklagers voor een duivels dilemma. Persoonlijke verantwoordelijkheid is vaak lastig te bewijzen, en het OM is zelden succesvol in dit soort zaken, blijkt uit een rondgang van Het Financieele Dagblad.

Zeker na de recordschikking van 775 miljoen euro die ING met het OM trof wegens zijn falende antiwitwasbeleid was de onvrede bij politiek en publiek groot. Weer gingen bankiers vrijuit, net als na de Libor-affaire bij Rabobank, was het sentiment.

"Als er bij ABN weer een schikking van een paar honderd miljoen uitrolt zonder dat er individuele bankiers vervolgd worden, dan heeft het OM iets uit te leggen in de Tweede Kamer", zegt PvdA-fractielid Henk Nijboer. "Als de misstand kennelijk zo ernstig is, mag de reflex niet zijn om bestuurders hun verantwoordelijkheid te laten afkopen op kosten van hun eigen aandeelhouders." Bestuurders weten zichzelf doorgaans goed buiten schot te houden en het gezichtsverlies te beperken, ziet ook Marcel Pheijffer, hoogleraar forensische accountancy en voormalig FIOD-medewerker. "Dan raakt het vooral de aandeelhouder heel hard omdat die voor de kosten opdraait."

15 Posts
twintrader
2
Laat ze aub Gerrit Zalm vervolgen!

De CEO is eindverantwoordelijke! Het kan toch zeker niet zo zijn dat hij als voormalig politiek icoon weg komt in dit dossier.
mok
1
Vervelende heksenjacht. In de politiek zitten de grootste ondeskundige sukkels, laat het aub over aan mensen die er verstand van hebben. En het lijkt me niet eerlijk om nu opeens bestuurders aan te pakken, terwijl de andere banken weg komen met boetes. Dat OM hierover twijfelt zegt ook genoeg, de opdracht voor banken om voor rechercheur te spelen is ook dubieus en dat het veel moeite kost is logisch.
No-nonsense
1
Das een goeie. Gerrit Zalm vervolgen. Maar... dat gaat niet gebeuren. Hij komt er wel mee weg. Zijn politieke vriendjes nemen hem in bescherming. Zo werkt dat. Het is één grote slangenkuil.
Rowi62
1
Onlangs op de radio een hoogleraar die zei dat het OM de afgelopen jaren slechts 12 boeven had gevangen op basis van de tienduizenden meldingen. Als de banken alle transacties doorgeven stikt het OM in een brij van honderdduizenden normale transacties. Door de privacy wetgeving mogen ze (het OM) niet vragen om alleen gegevens van verdachte criminelen te verstrekken. Zoals altijd is het Den Haag / Brussel die de criminelen beschermt. De hoogleraar pleitte ervoor om die privacy aan te passen bestanden te laten koppelen.
drooglegging
3
Zolang de boetes en straffen onder de opbrengsten uit het delict blijven zal dit doorgang blijven houden, zeker in ons Kikkerlandje dat te klein is om personen te vervolgen.

In de VS doen ze dat anders via de SEC, dat is echt andere koek daar, 12 jaar brommen hakt erin.

Iedereen leest in de krant dat bepaalde figuren ermee wegkomen, goed voorbeeld doet volgen: meer fraude, meer corruptie(op alle nivos), slechtere betalingsmoraal belastingen, schijt aan alles mentaliteit, niets te verliezen houding, de politiek lokt het gewoon uit eigenlijk!
rene l
2
quote:

mok schreef op 7 augustus 2020 08:17:



Vervelende heksenjacht.



Het wordt er inderdaad allemaal niet prettiger op en vele mensen in voorbeeldfuncties hebben totaal geen enkele vorm van beschaving meer, en hebben lak aan alle normen en waarden.

Helaas worden ze nooit aangepakt.
Persoonlijk zou ik een aantal figuren achter de tralies zetten en ze uiteraard financieel volledig kaalplukken, en zorgen dat ze nooit meer aan de slag komen in een belangrijke functie.

En wat te denken van degenen die het geld bij de bank witwassen, nooit hoor je hier iemand over, worden deze mensen ook opgepakt en financieel tot op het bot uitgekleed?

Wij als goedwillende burgers betalen uiteindelijk via een omweg de rekening voor dit gespuis.
erjee-ff
0
quote:

rene l schreef op 7 augustus 2020 09:06:


[...]

Het wordt er inderdaad allemaal niet prettiger op en vele mensen in voorbeeldfuncties hebben totaal geen enkele vorm van beschaving meer, en hebben lak aan alle normen en waarden.

Helaas worden ze nooit aangepakt.
Persoonlijk zou ik een aantal figuren achter de tralies zetten en ze uiteraard financieel volledig kaalplukken, en zorgen dat ze nooit meer aan de slag komen in een belangrijke functie.

En wat te denken van degenen die het geld bij de bank witwassen, nooit hoor je hier iemand over, worden deze mensen ook opgepakt en financieel tot op het bot uitgekleed?

Wij als goedwillende burgers betalen uiteindelijk via een omweg de rekening voor dit gespuis.

Ik neem aan dat je het nu zowel over politici als over bankiers hebt?

Overigens staat het ons als goedwillende burgers volkomen vrij om andere politici te kiezen, en van gekozen politici meer te verwachten. Schijnbaar interesseert het de gemiddelde Nederlander ook echt niet.

Overigens kunnen wij als aandeelhouders natuurlijk wel iets, namelijk dat wat er bij ING gebeurd is. Geen decharge verlenen, en een zaak voorbereiden wegens onbehoorlijk bestuur. Ik kan me zo maar voorstellen dat civiel recht hier een rol kan spelen. Dat Henk N. graag strafrechtelijke vervolging ziet is prachtig, maar wel een beetje naïef (en politiek ingegeven populistisch geroep voor de bühne, maar er komen dan ook verkiezingen aan).
BDP54
2
Witwassen

Witwassen is het uitvoeren van transacties om de herkomst van illegaal verkregen geld te verbergen. Het gaat om geld afkomstig van criminele activiteiten zoals drugshandel, mensenhandel, diefstal, sociale en fiscale fraude. (bron:www.politie.nl)

Taak van de bank hierin:vaststellen of de aanvrager van een rekening zijn geld legaal heeft verkregen. Hoe? Door te onderzoeken of de bewijsmiddelen van de aanvrager sterk genoeg zijn. Bij twijfel: de aanvraag of transactie (bij bestaande rekeninghouders) melden bij de Financial Intelligence Unit.. Einde verhaal voor de bank.

Wat is het probleem? Een bank wil zaken doen en dan is het haast tegennatuurlijk om eerst uit alle macht op zoek te moeten gaan naar redenen om géén zaken te doen met een (potentiële) klant.
En dat is dan blijkbaar ook niet gebeurd bij banken als ING en waarschijnlijk ook ABN AMRO. De mate waarin dit is gebeurd lijkt mij bepalend voor het al dan niet vervolgen van bestuurders.

Hoe blijven de banken voortaan uit de problemen? Door aan te tonen, dat ze de bewijzen die door de klant verstrekt worden grondig op juistheid hebben onderzocht. Bij twijfel: melden bij de FIU. Is het probleem van het witwassen dan opgelost? Ik betwijfel het, het ligt dan op het bordje van de FIU en die hebben de menskracht niet om hun bordje leeg te eten. Is het reëel om de kosten van dit alles uitsluitend bij de banken neer te leggen? Dat lijkt mij niet. Als de bank het financiële hebben en houden van een klant bij verdenking door justitie gaat uitpluizen lijkt mij dat vroeg genoeg. Neem dan ook de op het oog ongebruikelijke transacties mee en kijk dan eens of de uiteindelijke resultaten van deze gerichte aanpak veel zullen verschillen van de resultaten die nu met de stofkammethode. geboekt worden. Is het echt nuttig om ABN Amro op te dragen een onderzoek in te stellen naar alle vijf miljoen rekeninghouders?
cashmaster
0
NU begrijp ik waarom ik laatst een brief van ABN AMRO over verhoogde bankrekeningkosten kreeg. Dus niet alleen de aandeelhouders, maar alle stakeholders worden geconfronteerd met de boetes die het OM oplegt. Goed idee dus om de direct betrokkenen daar te pakken waar het pijn doet. De uitvoering hiervan is een tweede...
erjee-ff
1
quote:

BDP54 schreef op 7 augustus 2020 10:16:




Hoe blijven de banken voortaan uit de problemen? Door aan te tonen, dat ze de bewijzen die door de klant verstrekt worden grondig op juistheid hebben onderzocht. Bij twijfel: melden bij de FIU. Is het probleem van het witwassen dan opgelost? Ik betwijfel het, het ligt dan op het bordje van de FIU en die hebben de menskracht niet om hun bordje leeg te eten. Is het reëel om de kosten van dit alles uitsluitend bij de banken neer te leggen? Dat lijkt mij niet. Als de bank het financiële hebben en houden van een klant bij verdenking door justitie gaat uitpluizen lijkt mij dat vroeg genoeg. Neem dan ook de op het oog ongebruikelijke transacties mee en kijk dan eens of de uiteindelijke resultaten van deze gerichte aanpak veel zullen verschillen van de resultaten die nu met de stofkammethode. geboekt worden. Is het echt nuttig om ABN Amro op te dragen een onderzoek in te stellen naar alle vijf miljoen rekeninghouders?

Maar in de kern heb je hier wel het echte probleem te pakken.
FIU heeft de capaciteit niet, dus wordt het capaciteitsprobleem verlegd naar banken.

Dat de banken daarvoor hoge kosten moeten maken, dat wordt vervolgens het probleem gemaakt van de banken. Dat die kosten doorbelast worden aan de klanten van die bank, dat is ook het probleem van de bank. Dat banken vervolgens naar geautomatiseerde (algoritme-gedreven) oplossingen gaan zoeken is daar weer een gevolg van (en we hebben bij de belastingdienst gezien hoe goed dat gewerkt heeft...)

Het zijn de gevolgen van een politieke beslissing, genomen door mensen die geen echte voeling hebben met de materie, maar wel graag op de voorpagina van een willekeurig landelijk dagblad lopen te roepen dat ze "tough on fraud" zijn, waarna die zelfde mensen met meel inde mond praten over "maatschappelijke verantwoordelijkheid".
BDP54
0
quote:

erjee-ff schreef op 7 augustus 2020 11:24:


[...]

Het zijn de gevolgen van een politieke beslissing, genomen door mensen die geen echte voeling hebben met de materie, maar wel graag op de voorpagina van een willekeurig landelijk dagblad lopen te roepen dat ze "tough on fraud" zijn, waarna die zelfde mensen met meel inde mond praten over "maatschappelijke verantwoordelijkheid".


Zoals de politiek ook de banken onder druk zet om ongelimiteerd leningen te verstrekken en uitstel van betaling te verlenen om vervolgens de banken met de verliezen te laten zitten. Houd je als bank je poot stijf dan ben je een onderdeel van het probleem geworden en plaats je jezelf buiten de werkelijkheid.
Kom je als bank door dit alles in de problemen dan mag de aandeelhouder weer bloeden.
erjee-ff
0
quote:

BDP54 schreef op 7 augustus 2020 11:52:


[...]


Kom je als bank door dit alles in de problemen dan mag de aandeelhouder weer bloeden.

En vergeet niet, sinds de Cyprus-blueprint, ook de obligatiehouders en de spaarders met een spaartegoed boven de 100k EUR.

Ik zag ooit een artikel in een krant in een niet nader te noemen land in Sub-Sahara Afrika dat jongeren een baan in de politiek ambiëren omdat het de snelste manier is om heel rijk te worden. Het lijkt er op dat we in Nederland net zo ver zijn.
WijHetVolk
0
@BDP54

En dan heb je het nog niet eens gehad over zakelijke buitenlandse rekeninghouders. Hoe ga je die controleren? Voor een bank bijna niet te doen

En ik geloof niet dat Nederlandse criminelen zo nodig een rekening moeten openen bij een Nederlandse bank om hun zwart geld te parkeren. Dat is logistiek niet handig maar er zijn ook veel meer mogelijkheden buiten Nederland
WijHetVolk
0
quote:

erjee-ff schreef op 7 augustus 2020 12:07:


[...]
En vergeet niet, sinds de Cyprus-blueprint, ook de obligatiehouders en de spaarders met een spaartegoed boven de 100k EUR.

Ik zag ooit een artikel in een krant in een niet nader te noemen land in Sub-Sahara Afrika dat jongeren een baan in de politiek ambiëren omdat het de snelste manier is om heel rijk te worden. Het lijkt er op dat we in Nederland net zo ver zijn.


Er was een Oxfam Novib onderzoek dat claimt dat een derde van al het zwarte geld uit derde wereld landen komt. Datzelfde rapport claimt ook dat de hoeveelheid zwart geld in omloop groter is dan het BBP van de VS en/of Europa

Er zit te veel macht achter dat zwarte geld om dat te kunnen aanpakken
15 Posts
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Plaats een reactie

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Koersen meer

AEX 550,85 -1,63 -0,30% 18 sep
AMS25-24h^ 550,85 0,00 0,00% 18 sep
AMX 819,57 -5,40 -0,65% 18 sep
ASCX 931,96 -5,87 -0,63% 18 sep
BEL 20 3.375,86 -14,32 -0,42% 18 sep
BRX20-24h^ 3.373,01 -2,85 -0,08% 18 sep
Germany30^ 13.121,50 -86,62 -0,66% 18 sep
Dutch15-index 16.078,83 +69,61 +0,43% 18 sep
Euro30-index 16.734,26 -150,91 -0,89% 18 sep
US30^ 27.662,87 0,00 0,00% 18 sep
US500^ 3.318,01 0,00 0,00% 18 sep
Nasd100^ 10.931,86 0,00 0,00% 18 sep
Japan225^ 23.254,91 0,00 0,00% 18 sep
WTI^ 41,15 0,00 0,00% 18 sep
Brent 42,94 0,00 0,00% 18 sep
EUR/USD 1,1840 -0,0005 -0,04% 18 sep
BTC/USD 11.041,64 +110,29 +1,01% 00:13
Gold spot 1.950,56 0,00 0,00% 18 sep
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer

Stijgers & Dalers

Stijgers Laatst +/- % tijd
ADYEN NV 1.523,000 +81,000 +5,62% 18 sep
IMCD 104,850 +1,850 +1,80% 18 sep
DSM 138,200 +2,250 +1,66% 18 sep
Dalers Laatst +/- % tijd
UNIBAIL-RODAMCO-... 32,200 -3,790 -10,53% 18 sep
ABN AMRO BANK N.V. 7,478 -0,318 -4,08% 18 sep
Aegon 2,160 -0,078 -3,49% 18 sep