Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Huizen op all time high...
Categorie: Beurs vandaag
Door
op vrijdag 22 juni 2018
Views: 9.528
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
En je kunt altijd je bezitting verkopen nu hij zo goed rendeert. Want waarom zou je niet net buiten de randstad gaan wonen. Over 10 jaar hoort dat stukje Nederland ook gewoon bij de randstad.
mijn beste belegging is nog steeds mijn huis en de waarde is dat ik er in kan wonen en geen hypotheek meer hoeft te betalen. Ik heb hem in 1991 gekocht met een 10 jarige hyptheek er op. 3 verschillende banken zeiden tegen mij dat beter was om 30 jarige te nemen voor 250 ipv 500 per maand. Ik gaf als antwoord waar hebben julli leren rekenen want 10 jaar 500 is minder dan 250 30 jaar lang. Het verschil is wat ik in mijn zak steek en niet bij jullie terecht komt. Dat ben ik nu aan nog leukere zaken aan het uitgeven ipv aan de bank betalen. Ze verklaarde me voor gek dat ik geen aflossingsvrije hypo nam. Ik pluk er nu nog steeds de vruchten van.
Er is wel meer wat op all time high staat, of al heeft gestaan.. Kortom, van vastgoed tot aandelen, je kunt er maar beter uit!..
Helvan '18 schreef op 21 juni 2018 14:23 :
Er is wel meer wat op all time high staat, of al heeft gestaan.. Kortom, van vastgoed tot aandelen, je kunt er maar beter uit!..
Gegarandeerd verlies is onzin. Jouw geld verliest in theorie koopkracht tegen de inflatie die gemiddeld is over een aantal producten en diensten. Maar stel dat jij nou het meeste uitgeeft aan dingen die goedkoper worden? Dan ga je er gewoon in koopkracht op vooruit.
theo1 schreef op 21 juni 2018 14:55 :
[...]
En dan? Spaarrente van 0,3% - 2% inflatie - 2% vermogensbelasting is een rendement van een whopping -3,7%. Liever winst met een risico dan gegarandeerd verlies.
@hansfl: je verliest in ieder geval de vermogensbelasting. Die is alleen al hoger dan de spaarrente. Dus ja, gegarandeerd verlies. Inderdaad, inflatie is afhankelijk van je bestedingspatroon. Maar je kan niet vermijden om geld uit te geven aan eten, energie, huisvesting, belasting etc. Tenzij je als een zwerver gaat leven natuurlijk. Een negatieve persoonlijke inflatie lijkt me erg lastig. Je kan niet leven op geheugenchips alleen.altijd mensen lopen te roepen dat dat het verleden is en dat de "grote crash" er nu toch echt gaat aankomen, maar dat hoor ik nu al tientallen jaren. Als je je daar door weg laat jagen zal je nooit wat verdienen.
Om op ath een huis te kopen lijkt mij dan weer niet echt een fijn koopmoment.
theo1 schreef op 21 juni 2018 16:46 :
@hansfl: je verliest in ieder geval de vermogensbelasting. Die is alleen al hoger dan de spaarrente. Dus ja, gegarandeerd verlies. Inderdaad, inflatie is afhankelijk van je bestedingspatroon. Maar je kan niet vermijden om geld uit te geven aan eten, energie, huisvesting, belasting etc. Tenzij je als een zwerver gaat leven natuurlijk. Een negatieve persoonlijke inflatie lijkt me erg lastig. Je kan niet leven op geheugenchips alleen.
@Helvan: trek de koersengrafiek maar lang, van de total return index natuurlijk, en zie waar de winst zit.
En ik weet dat er
altijd mensen lopen te roepen dat dat het verleden is en dat de "grote crash" er nu toch echt gaat aankomen, maar dat hoor ik nu al tientallen jaren. Als je je daar door weg laat jagen zal je nooit wat verdienen.
En jij mag mij uitleggen waar je die crisis ziet, want die zie ik dan weer niet.
Is het niet zo dat je ook kan kijken wat je aan hypotheeklasten betaalt? Nu staat NHG 20 jaar vast o[p 2,25 %. Toen ik mijn eerste huis kocht op 22-jarige leeftijd in 1980 was de rente 5 jaar vast 12,8 % en natuurlijk lineair...
deflationist schreef op 21 juni 2018 17:39 :
Om op ath een huis te kopen lijkt mij dan weer niet echt een fijn koopmoment.
theo1 schreef op 21 juni 2018 16:46 :
@hansfl: je verliest in ieder geval de vermogensbelasting. Die is alleen al hoger dan de spaarrente. Dus ja, gegarandeerd verlies. Inderdaad, inflatie is afhankelijk van je bestedingspatroon. Maar je kan niet vermijden om geld uit te geven aan eten, energie, huisvesting, belasting etc.
Helvan '18 schreef op 21 juni 2018 18:03 :
[...]
Die crisis?.. aandelen indexen, vastgoed, ja waar eigenlijk niet in…Het is slechts een kwestie van analyseren, niet van kijken, in de grafieken…. Er valt geen duppie winst te behalen op de 'traditionele' manier..
Arend Jan, je snijdt weer een heel bekend onderwerp van IEX aan. Ik weet niet of jij je nog herinner hoe het onderwerp onroerend goed, de huizenprijzen pakweg 12, 15 jaar geleden een super hot item op IEX was, zowel op de voorpagina als in de KK.www.telegraaf.nl/financieel/2203727/w...
theo1 schreef op 22 juni 2018 10:03 :
[...]
Geen verhaal dus. Je roept alleen maar in het wilde weg dat er een crisis is. Jongen, dit is geen crisis. Als je ooit nog een crisis mee gaat maken, voel je vanzelf het verschil. Geloof me maar.
Helvan '18 schreef op 22 juni 2018 11:17 :
[...]
Die klopt wederom niet, ik heb niet geschreven dat er een crisis is, heb aangegeven dat deze eraan komt, daar vroeg je immers naar, en waar. Het is af te leiden uit de grafieken, van zowel aandel indexen als vastgoed, en nu al..Misschien verwar je dat laatste met dat dat het er al is, had het misschien anders moeten verwoorden ja..
Voor mij argument genoeg als ik zie waar ze staan, bijna op einde van cycli die daarin voorkomen…. En het gaat echt niet nog 20 of 30 jaar duren, ietsjes korter, binnen twee jaar zit iedereen in zak en as.
Helvan,
@Peter:
Helvan '18 schreef op 22 juni 2018 12:39 :
Voor mij argument genoeg als ik zie waar ze staan, bijna op einde van cycli die daarin voorkomen…. En het gaat echt niet nog 20 of 30 jaar duren, ietsjes korter, binnen twee jaar zit iedereen in zak en as.
Kan zijn dat je niets hebt met grafieken, en het daarom niet aanneemt, of kunt aannemen, maar daar kan ik niets aan doen..
Aantal posts per pagina:
20
50
100