Van beleggers
voor beleggers
Uitgebreid zoeken

Beurscodes, betekenis en hulp bij zoeken

Europa

AEX
Euronext Amsterdam
BRU
Euronext Brussels
PSE
Euronext Paris
LIS
Euronext Lissabon
CHX
CBOE Europe, grote(re) EU aandelen
NAV
Investment Funds (NAV)

Noord-Amerika

NYS
New York Stock Exchange
OTC
CBOE BZX Exchange (US)
TSE
Toronto Stock Exchange

Kunt u een instrument niet vinden?

Zoek dan via de zogenaamde ISIN code. Elk instrument, aandeel etc. heeft een unieke code.

Kies vervolgens - wanneer er meerdere resultaten zijn - de notering op de beurs van uw keuze.

Waar vind ik die ISIN code?

Google de naam van het instrument, aandeel etc. met de toevoeging 'ISIN'.

Als zoeken op ISIN code geen resultaten oplevert hebben wij het instrument of aandeel niet in onze koersendatabase.

desktop iconMarkt Monitor
Home  /  nieuws  /  'Veel mensen moeten huis uit bij einde aflossingsvrije hypotheek'

Ontvang nu dagelijks onze kooptips!

word abonnee

'Veel mensen moeten huis uit bij einde aflossingsvrije hypotheek'

Door
op
Views: 11.647

Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate

Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!

 

Reacties

37 Posts
Pagina: «« 1 2 | Laatste | Omlaag ↓
  2. Pensioen in zicht 26 januari 2021 09:28
    quote:

    Atari schreef op 26 januari 2021 08:32:

    Lekker man aflossingsblij volk
    Niets mis mee ik had ook een aflossingsvrije hypotheek.

    Had ja want in 20 jaar volledig afgelost.

    Alleen wilde ik ZELF bepalen wanneer en hoeveel ik af ging lossen.
    Dit omdat mijn inkomen wisselend is.
  3. Da Freeze 26 januari 2021 09:47
    De titel en het stuk lijken me ook meer een trigger om mensen te bewegen om te voorkomen dat ze vanaf 2035 het huis uit zouden moeten. Zoals sommige forummers al aangeven, je kan best al je aflossingsvrije hypotheek gedeeltelijk oversluiten naar aflossing. Misschien kan zelfs de oversluitboete meegefinancierd worden en haal je hier voordeel uit ivm een lagere rente.
    Misschien betreffen deze 78.000 mensen wel allemaal 80+ ers die denken: na mij de zondvloed. :)
  4. forum rang 4 Stephanus1987 26 januari 2021 10:15
    Dit is het gevolg van niet eenduidig beleid voeren over meerdere decennia. Moest gelijk denken aan de DNB die recent schetste de fiscale behandeling van een eigen woning naar box 3 te brengen. Deze mensen hebben in die tijd wellicht een maximale hypotheek genomen tegen een destijds relatief hoge rente. Nu met een terugvallend inkomen door pensionering zijn ze de sjaak. Herfinancieren kan maximaal 50% aflossingsvrij, overgangsrecht is verlopen naar 30 jaar aftrek. Maar goed dit probleem zagen we tien jaar geleden al aankomen en er is nu nog 14 jaar om er iets tegen te doen.

    Overigens niks mis met aflossingsvrij, mits niet volledig. Sterker nog met blik op de toekomst verwacht ik dat huizenbezitters met veel overwaarde enkel gestraft zullen gaan worden. Is het niet in box 3 dan wel in de AOW , toeslagen of bijdrage zorgkosten. Als ik de keuze had nam ik 50% aflossingsvrij, de aflossing die ik hiermee bespaar belegde ik dan in dividend aandelen.
  7. MartijnN1932 26 januari 2021 12:05
    Oh Jee, maar hoeveel van deze mensen heeft daadwerkelijk een aflossingsvrije hypotheek ter waarde van de gehele woning.

    Ik bedoel ik heb ook een aflossingsvrije hypotheek.
    maar dat is maar 1/5 van mijn gehele hypotheek.

    nog even los over 20 jaar is er een dusdanige inflatie dat je rente betaling van nu van 900 eigenlijk nog maar 672 euro is bij een inflatie van 1%

    Als de rente op een hypotheek dan ipv. nu 1,5% 5% wordt, dan is er wel een issue, maar goed, ik neem aan dat de mensen die nu een aflossingsvrije hypotheek hebben ook wel wat geld opzij leggen..
  8. forum rang 9 josti5 26 januari 2021 12:13
    Ga er maar van uit, dat aflossingsvrij verder in stappen wordt verboden.
    Van 100% naar 50% max zijn al veel schapen over de dam, maar het gezeur 'wees voorzichtig, risicovol!' blijft, dus 'ze' willen ervan af: naar 40%, 30% etc.

    Vervolgens kunnen we van de hypotheek naar de 'lening', met de bank als 1e erfgenaam voor het geleende bedrag.
    Opgelost :-)
  9. [verwijderd] 26 januari 2021 12:22
    Drie miljoen huishoudens aflossingsvrij, ik dacht echt dat het veel minder was.
    800 miljard euro, ik dacht echt dat het veel minder was.

    Nederland is een eiland binnen Europa, een Lening Toevluchts Oord(LTO) wat de huizenmarkt betreft.
    In Griekenland kennen ze dit systeem niet, maar het gaat daar wel in de media terechtkomen, die 800 miljard euro is namelijk wel ruim 2x de nationale debt van Greece, en maar klagen over de Grieken die Nederlanders!

    Het Plan: alles wat aflossingsvrij loskomt/afloopt en moet worden doorgezet op 0,00% rente aflossingsvrij houden.
    De banken lenen op negatieve rente, dus de marge blijft, die is alleen maar wat opgeschoven.
    Bij -3,00% rente lenen bank stijgt de marge zelfs als je het vergelijkt met de situatie vandaag de dag.

    De HRA kwestie is dan ook versneld opgelost.

    Je woont dan dus feitelijk gratis als "huiseigenaar": geen huur, geen rente, geen aflossing maar wel een hypotheek en een fijn huis.
    Veel meer koopkracht in de economie, meer welvaart en comfort, een enorme boost voor iedereen.

    het kan allemaal zo simpel zijn.

    In Zwitserland gaat de hypotheek gewoon over naar de nabestaanden bij overlijden polishouder.
    Het Zwitserland model invoeren in ons Kikkerlandje kan rellen en onlusten veroorzaken.

    Box5: geen gezeik, geen afdrachten.
  10. forum rang 7 leek2018 26 januari 2021 12:31
    quote:

    drooglegging schreef op 26 januari 2021 12:22:

    In Zwitserland gaat de hypotheek gewoon over naar de nabestaanden bij overlijden polishouder.
    Het Zwitserland model invoeren in ons Kikkerlandje kan rellen en onlusten veroorzaken.

    Box5: geen gezeik, geen afdrachten.
    In Nederland ook hoor. Toen mijn moeder overleed (vader was al dood) ging de aflossingsvrije hypotheek gewoon over naar mij en mijn zussen. En hebben die hypotheek bij de nieuwe rente bepaling gewoon kunnen verlengen.
  11. [verwijderd] 26 januari 2021 12:36
    quote:

    leek2018 schreef op 26 januari 2021 12:31:

    [...]
    In Nederland ook hoor. Toen mijn moeder overleed (vader was al dood) ging de aflossingsvrije hypotheek gewoon over naar mij en mijn zussen. En hebben die hypotheek bij de nieuwe rente bepaling gewoon kunnen verlengen.
    Moeten of mogen? stond het op beider naam? in het huis blijven wonen? marktconforme rente?
  12. forum rang 7 leek2018 26 januari 2021 12:54
    quote:

    drooglegging schreef op 26 januari 2021 12:36:

    [...]

    Moeten of mogen? stond het op beider naam? in het huis blijven wonen? marktconforme rente?
    Moeten of mogen: Weet ik niet, ik vroeg wat er ging gebeuren, antwoord was: Gaat over naar de erven.
    Stond op naam van mijn vader, na overlijden van vader automatisch op naam van moeder, na overlijden moeder: op naam van erven (ik en mijn 2 zussen dus),.Nieuwe rente: marktconform met keuze aantal jaren vastzetten. Na overlijden moeder ben ik er tot de verkoop (3 jaar later) gaan wonen.
    Meer weten?
  13. [verwijderd] 26 januari 2021 13:45
    Hogere huurprijzen en hogere verkoopprijzen van woningen gaan hand in hand en vormen vicieuze cirkel.
    In en rondom grote steden zijn hoge huurprijzen lucratief en dat trekt weer beleggers aan , die kopen een woning voor desnoods hogere prijs, gaan het wat opknappen en verhuren die tegen hogere huurprijs. Deze hogere huurprijs trekt weer kopers aan om te kopen om daarna te verhuren, alweer tegen hogere prijs. Hogere huurprijzen worden toch betaald door de mensen, voor velen is kopen geen optie meer. Men moet toch ergens wonen. Huren vormt vaak al een lastpost van 60% van netto inkomen.over rat race gesproken.
    Dat kopeb en daarna verhuren voor hogere prijs lucratief is, weet zelfs een prins, doch ook beleggingsmaatschappijen van buitenland met hun miljarden zoals Black Rock, doen mee.
    Woningen zijn er om te wonen , niet te beleggen, lijkt mij. Althans niet in Nederland.
    Vroeger vielen huuropbrengsten in box 1 en dat gaf enige rem. Nu in box 3, onbelast. Maar ook voor bedrijven blijft het lucratief. De lage rente in combinatie met de hoge huurprijzen jagen de prijzen nog een keertje op.
    Maar de politiek doet niks om de vicieuze cirkel te doorbreken.
    Men zou eerst moeten erkennen dat wonen een primaire behoefte is net als eten en drinken. En zodoende huuropbrengsten van bezitters van meer dan 2 woningen meer belasten, bijvoorbeeld in box 1, en dit zou ook moeten gelden voor bedrijven ( die anders minder, met name volgens box 2 moeten betalen) .
    Woningen zijn niet om te speculeren, met name niet in een land zoals Nederland.
  15. _Chris_ 27 januari 2021 11:50
    In veel gevallen maakt het niet uit hoeveel overwaarde je hebt of hoe laag de rente staat: de bank zoekt op welke schuld je je volgens het nibud kunt veroorloven en als dat lager is dan je met je AOW en pensioen kunt betalen heb je pech (tenzij de bank een "vinkje" zet bij maatwerk). Dan maakt het dus niet uit hoe hoog de rente is en hoeveel overwaarde er in je huis zit.

    Ik ben hier zelf in een iets andere situatie ook slachtoffer van: ik heb een deel van mijn hypotheek overgesloten naar mijn BV (lees: afgelost). Omdat dat formeel nog een privéschuld is (ik betaal rente aan mijn BV) neemt de bank dat mee in de betaalbaarheid van mijn hypotheek.

    Mijn vriendin verdient met een vast contract € 70.000 per jaar, ik heb een omzet van € 80.000 per jaar als freelancer, we hebben een huis dat meer dan € 500.000 waard is en een hypotheek bij de bank van € 180.000 (aflossingsvrij, 2% rente). Verder zijn we schuldenvrij (sterker nog: ik heb genoeg vermogen om de hypotheek morgen af te lossen). Ik ben bij de hypotheker geweest en die heeft bevestigd waar ik al bang voor was: oversluiten is niet mogelijk.

    Heb ik dan in mijn leven iets verkeerd gedaan? Of zijn de regels krom?
  16. Da Freeze 2 februari 2021 11:19
    quote:

    drooglegging schreef op 26 januari 2021 12:22:

    Nederland is een eiland binnen Europa, een Lening Toevluchts Oord(LTO) wat de huizenmarkt betreft.
    In Griekenland kennen ze dit systeem niet, maar het gaat daar wel in de media terechtkomen, die 800 miljard euro is namelijk wel ruim 2x de nationale debt van Greece, en maar klagen over de Grieken die Nederlanders!
    Heel Europa valt over de hoogte van de Nederlandse hypothekenschuld, maar dat vind ik niet terecht. De betalingsdiscipline in Nederland is namelijk ook torenhoog, zeker in vergelijking met Zuid Europese landen. 800 miljard schuld in Nederland wordt wel terugbetaald. 400 miljard schuld in Griekenland is afgeschreven. Terecht dat er geklaagd wordt vanuit Nederland.
  17. Da Freeze 2 februari 2021 11:24
    quote:

    _Chris_ schreef op 27 januari 2021 11:50:

    Mijn vriendin verdient met een vast contract € 70.000 per jaar, ik heb een omzet van € 80.000 per jaar als freelancer, we hebben een huis dat meer dan € 500.000 waard is en een hypotheek bij de bank van € 180.000 (aflossingsvrij, 2% rente). Verder zijn we schuldenvrij (sterker nog: ik heb genoeg vermogen om de hypotheek morgen af te lossen). Ik ben bij de hypotheker geweest en die heeft bevestigd waar ik al bang voor was: oversluiten is niet mogelijk.

    Heb ik dan in mijn leven iets verkeerd gedaan? Of zijn de regels krom?
    De regels zijn inderdaad krom. Als je 1 miljoen op je rekening hebt staan kan je nog geen huis van 2 ton kopen, want je inkomen is bijvoorbeeld maar 1000 euro per maand.
37 Posts
Pagina: «« 1 2 | Laatste |Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met je emailadres en wachtwoord.

Laatste beursnieuws

  1. 08:16 Vastned verkoopt Rokin Plaza
  2. 08:15 AEX maakt zich op voor licht herstel, goud heeft het op de heupen
  3. 08:02 AEX start handelsdag naar verwachting licht hoger
  4. 07:48 Meer omzet bij Sligro
  5. 07:43 Trage jaarstart Nokia
  6. 07:42 Winst NSI daalt
  7. 07:23 Minder werklozen in Nederland
  8. 07:22 Aziatische beurzen kleuren groen
  9. 07:22 Beursblik: Berenberg verhoogt koersdoel ASML
  10. 07:06 Europese beurzen openen naar verwachting hoger

IEX Premium: Meest gelezen

  1. Premium

    Analyse en Advies 11 apr

    Is Just Eat Takeaway ondergewaardeerd?
  2. Premium

    Vooruitblik 14 apr

    Vooruitblik: aftrap cijferseizoen, einde bankenfeestje en CVC naar het Damrak
  3. Premium

    Analyse en Advies 16 apr

    Ingaan of niet op het bod op de Rabobank Certificaten?
  4. Premium

    Analyse en Advies 12 apr

    Vooruitblik eerstekwartaalcijfers ASML
  5. Premium

    Interview 08 apr

    Energie-expert Jilles van den Beukel: "Je moet niet raar opkijken als Shell wordt overgenomen"

Van Onze Redactie

  1. Voorbeurs 08:15

    AEX maakt zich op voor licht herstel, goud heeft het op de heupen

  2. Technische Analyse 07:30

    Olieprijs nog niet uitgebroken

  3. Beurs vandaag 17 apr

    Slotcall: AEX is het kneusje van Europa, met dank aan ASML

  4. Beurs vandaag 17 apr

    Lijdt u aan FOMO of juist aan OMO?
  5. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    Herhaling van zetten bij Just Eat Takeaway
  6. Premium

    Analyse en Advies 17 apr

    TomTom geraakt door zwakke automotivemarkt

Lees verder op het IEX netwerk Let op: Artikelen linken naar andere sites

Gesponsorde links