Ontvang nu dagelijks onze kooptips!
word abonnee
sluiten ✕
Red de huizenmarkt
Categorie: Column
Door
op donderdag 20 december 2012
Views: 13.307
Meld u aan voor de dagelijkse Beursupdate
Dagelijks een update van het laatste beursnieuws en beleggingskansen in uw mailbox!
Ype Schaap is portfoliomanager bij Antaurus. Antaurus is een gespecialiseerde, onafhankelijke vermogensbeheerder uit Baarn. Voorheen werkte Schaap voor de Rabobank, Van Meer James Capel en Kempen & Co. De laatste jaren heeft Schaap als zelfstandige, veel geschreven over ontwikkelingen op de beurs. Sinds 1984 bemoeit hij zich ...
Meer over Ype Schaap
Recente artikelen van Ype Schaap
feb '13
Niets aan de hand, ahum
5
jan '13
Failliet Frankrijk
4
jan '13
Bazel, Bazel, we hebben een oplossing
7
Eens Ype. Het draaimoment voor de huizenmarkt moet komen op het moment dat iedereen denkt dat er geen einde meer komt aan de ellende. In reele termen zitten we halverwege 2013 waarschijnlijk al op een prijsdaling van omstreeks 30%.
De problemen van de huizenmarkt zijn veroorzaakt door de hypotheekrenteaftrek en de doorgeschoten
commons.wikimedia.org/wiki/File:Picas...
Mee eens Ype, huizenbezitters, banken en bouwsector staan aan de rand van het ravijn. Er moet dus iets gebeuren. Ik zou om te beginnen de hypotheekrente aftrek grotendeels in tact laten door "nieuwe gevallen" hetzelfde te behandelen als bestaande. Op termijn wordt de aftrek dan toch beperkt, wat nodig is om de financiële risico's te beperken. Tegelijkertijd wordt ineenstorten van de markt voorkomen. De inkomstenderving voor de overheid die deze maatregel oplevert, is relatief klein.
Schreef u tijdens de waanzinnige stijgingsjaren 2000-2000 ook dat er plafond moest komen
Ik zal voor Ype antwoorden: Nee.
huizenmarkt redden?
ype beste vriend,
De pastoor schreef op 20 december 2012 12:11 :
We staan nu voor zeer grote problemen en moeten iets doen. Moralistisch terugkijken naar het verleden heeft geen zin.
Twee ABtjes voor Old and Wise!
OldAndWise en Spot geven het al aan, en ieder kind van 4 weet het al: het lot van een zeepbel is bezegeld: hij klapt. Daar helpt geen fiscale pleister tegen. Op kosten van de belastingbetaler tegen de markt in gaan kost alleen maar veel geld, en erger nog: vertraagt de onvermijdelijke prijsdaling, je verlengt er alleen de crisis maar mee. Laat de markt z'n werk doen, als mensen nu minder kunnen lenen daalt de prijs (nog steeds 15-20% te hoog) sneller, komt eerder het moment dat mensen het weer kunnen en willen betalen. Dat vele mensen onder water staan is jammer, vraag maar eens aan de mensen die aandelen Baan, UPC of WOL hadden ! Maar de huizenmarkt is nu eenmaal geen loterij zonder nieten.
Mooi allemaal in de schuldsanering en mijn huur dus 30% omlaag, morgen graag.
Ik hoef het eigenlijk niet meer op te merken. Laat de markt zijn werk doen. De banken zullen het verlies op hun te hoge leningen moeten accepteren. Voor een starter is 20 of 30 % daling een goede zaak. Misschien zou wel een goede zaak zijn dat net als in de USA er geen restschuld blijft bij het afstaan van de woning, dus het risico van oversfinanciering bij de bank blijft.
In Amerika deed de markt ook zijn werk, daar is zo'n beetje de crisis begonnen.
Hypotheekmarktplan 3.0
Ik ben tegen allerlei extra gekunstelde (subsidie)maatregelen.
Spot wat mij betreft Spot-on... Iedereen weet wat zogenaamd goed is voor de starter: extra kunnen lenen op je salarisstijging in de toekomst, 40 jaar aflossen ipv 30 of niet volledig aflossen over de looptijd maar voor de helft. Het probleem is huizenmarkt en de oplossing is niet de Starter. Zolang ik met 2x modaal met moeite een huis kan financieren wat gebouwd is voor bijvoorbeeld een postbode of leraar (en dit bedoel ik niet respecteloos) gaat het niet goed. Gelukkig wordt er nu met de voeten gestemd en is het wachten tot de prijs daalt naar een acceptabel niveau. Mijn verwachting voor 2013 is -12% tot -15% bij gelijkblijvende wet- en regelgeving en dan komt er medio 2015 misschien een moment om te kopen.
Een plus van 270% vanaf 1985.
Net als op de aandelenmarkt soms het geval kan zijn, is sprake van een gezonde correctie. Prijzen van huizen waren tot absurde niveau's gestegen. De prijs/kwaliteit verhouding was helemaal zoek. Kopers hadden daar ook helemaal geen oog meer voor. Het enige wat telde was: wat kan ik maximaal lenen. Een zeer ongezonde situatie. Ik had onlangs kennissen uit Duitsland op bezoek. Die schrokken zich helemaal rot van de huidige (reeds gedaalde) vraagprijzen hier en waren vooral verbijsterd over de prijzen die voor bouwkundig zeer simpele nieuwbouwhuizen worden gevraagd. Starters die na 1 januari kopen hoeven niet te wanhopen. Immers, de woning die zij 2 jaar geleden voor € 240.000,-- konden kopen, kopen zij straks voor € 200.000,--. Verplicht aflossen is een zegen. Na 30 jaar schuldenvrij. Ik pluk er iedere dag de vruchten van. Velen blijven na 30 jaar met een hypotheekschuld zitten, waarvan de rente niet meer aftrekbaar is, terwijl het pensioen veel lager blijkt te zijn dan gedacht. Teneinde de nieuwbouw weer los te trekken, is het onvermijdelijk dat gemeenten hun verlies nemen en hun grondprijzen fors verlagen. Ook projectontwikkelaars zullen met minder genoegen moeten nemen. De onmetelijke rijkdom van sommige projectontwikkelaars geeft aan dat kopers van nieuwbouwwoningen jarenlang teveel hebben betaald. Ook de rijksoverheid zou het BTW tarief (21 %) dat betaald moet worden over koopsom grond en bouwkosten woning kunnen verlagen. Gevolg is wel dat ook prijzen van bestaande woningen meedalen in prijs. Dat is alleen te voorkomen door de strengere regels voor het verkrijgen van een lening weer te versoepelen. Maar dat willen wij niet meer want dan begint de ellende weer opnieuw. Conclusie: de jarenlange stijging van de huizenprijzen leidt uiteindelijk tot jarenlang welvaartsverlies voor grote delen van de bevolking
@dehener
Aantal posts per pagina:
20
50
100