Rabobank Certificaat « Terug naar discussie overzicht

Forum Rabobank Certificaat geopend

3.874 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 ... 190 191 192 193 194 » | Laatste
MoneyIsAGun
1
Vraag niet wat jouw bank kan doen voor jou , maar wat jij kunt doen voor je bank.
Freakertje
0
quote:

Warner Bros schreef op 3 april 2020 09:06:


[...]Klinkklare onzin!

Dat jij dat vindt maakt het nog niet direct waarheid.
Dus kom dan maar met die argumentatie waarom het klinkklare onzin is.
Proof me wrong!
EUhater
0
De grootste blunder ooit van de Rabo top!Dit gaat enorm veel imago schade opleveren!
Freakertje
0
quote:

Stabiele factor schreef op 2 april 2020 14:00:


[...]

Het is volledig anders, jij bent wellicht van na de beursgang. Ik ben van ervoor. Je moest lid zijn van de Rabobank, ze werden door de Rabo adviseur (op de bank zelf) aangeprezen als zo'n beetje het allerbeste en veiligste product aan potentiële conservatieve kopers. Dit was nog in de tijd dat de bank een triple A status had, daarvoor commercials werden gemaakt waar dat nog eens fijntjes aangestipt werd. Dit was vóór de Libor affaire, vóór de aanstelling van een reputatiemanager, vóór de sluiting van vele filialen etc. Het klimaat was dusdanig anders, da's niet meer te vergelijken.

Volgens mij is 2010 ook nog voor de verandering.
Je beschrijft het in je post zelf al: het product is niet wezenlijk veranderd, de omstandigheden wél. Maar dat maakt het product niet anders. En dat is wat ik zeg.
Hele domme vergelijking misschien, maar een baksteen in een huis veranderd ook niet tijdens gektes of een crisis op de huizenmarkt, dat blijft een baksteen. Dat de eigenaar e.a. er een andere waarde aan hangen is iets anders. Maar dat maakt die baksteen echt geen bal uit, die blijft gewoon voor baksteen spelen.
Exact datzelfde geldt voor de RC's, behalve wat ik aan externe factoren omschreef is er niets aan gewijzigd. Verhandelbaarheid: ja. Eingenaren: ja. Liquiditeit: ja. Product zelf? Nee.
zeurpietje
0
quote:

Freakertje schreef op 3 april 2020 12:15:


[...]
Dat jij dat vindt maakt het nog niet direct waarheid.
Dus kom dan maar met die argumentatie waarom het klinkklare onzin is.
Proof me wrong!
was gewoon een duidelijk stukje van jou Freakertje. het begint echt humoristische vormen aan te nemen al die onwetendheid hier.
nu is duidelijk waarom tegenwoordig dergelijke producten alleen worden uitgegeven in grote coupures. 100 of 200.000 zodat de kleine speculant hier niet aan mee kan doen. bespaart een hoop gezeur achteraf.
objectief
0
quote:

EUhater schreef op 3 april 2020 12:21:


De grootste blunder ooit van de Rabo top!Dit gaat enorm veel imago schade opleveren!


Bij deze koersen van de bankaandelen is er geen imagoschade meer mogelijk;
wil je soms je bankrekening van Rabo naar ABNAMRO overhevelen en/of de ING met hun Hamers en witwasaffaires en/of een Italiaanse bank!!
objectief
0
quote:

EUhater schreef op 3 april 2020 12:23:


Zie hier.


Lijkt me geen objectief berichtje. En/of van iemand die niet helemaal.....
JCella
0
quote:

objectief schreef op 3 april 2020 12:38:


[...]

Bij deze koersen van de bankaandelen is er geen imagoschade meer mogelijk;
wil je soms je bankrekening van Rabo naar ABNAMRO overhevelen en/of de ING met hun Hamers en witwasaffaires en/of een Italiaanse bank!!


Ja ja, Dan is Rabo zeker brave henkie met o.a. zijn libor-dingetje.
Is er eigenlijk nog wel een "brave" bank in NL.
objectief
0
quote:

JCella schreef op 3 april 2020 12:58:


[...]

Ja ja, Dan is Rabo zeker brave henkie met o.a. zijn libor-dingetje.
Is er eigenlijk nog wel een "brave" bank in NL.


Nee, daar werken net als overal goede en minder goede burgers; ze zijn een weerspiegeling van de Nederlandse maatschappij.
JCella
0
Even iets helemaal anders. Waar ik op dit moment over zit te dubben is de waarde van de stress-testen en de Basel-rapportages (of Solvency bij verzekeraars). Deze maatregelen hadden allemaal als doel dat banken "robuust" zouden worden en een volgende crisis met vlag en wimpel zouden kunnen doorstaan. Wel nu hier komt dan de eerstvolgende crisis en wat zie je: schrappen van dividend / vergoedingen. Dus is mijn voorlopige conclusie eigenlijk dat de banken eigenlijk helemaal niet zo robuust zijn als ze ons doen geloven met hun rapportages en stress-testen.
Stabiele factor
1
quote:

Freakertje schreef op 3 april 2020 12:22:


[...]
Volgens mij is 2010 ook nog voor de verandering.
Je beschrijft het in je post zelf al: het product is niet wezenlijk veranderd, de omstandigheden wél. Maar dat maakt het product niet anders. En dat is wat ik zeg.
Hele domme vergelijking misschien, maar een baksteen in een huis veranderd ook niet tijdens gektes of een crisis op de huizenmarkt, dat blijft een baksteen. Dat de eigenaar e.a. er een andere waarde aan hangen is iets anders. Maar dat maakt die baksteen echt geen bal uit, die blijft gewoon voor baksteen spelen.
Exact datzelfde geldt voor de RC's, behalve wat ik aan externe factoren omschreef is er niets aan gewijzigd. Verhandelbaarheid: ja. Eingenaren: ja. Liquiditeit: ja. Product zelf? Nee.


Niet mee eens. De bank had een betere status, er was nauwelijks handel in, dus ook geen koersverschillen etc. Dat was in de tijd dat banken nog niet verwikkeld waren in schandalen en vooral: de doelgroep was volledig anders. Edit: ook de beloning was anders, ik meen iets van 5 of 5,3%. Kort voor de beursgang is dat opgetrokken.
zwevendezaken
0
Wat zou er nu gebeuren als Rabo en andere banken versterking van hun eigen vermogen nodig hebben???

Laten we ons niet vergissen dit gaat 3 jaar duren net als in 1918t/m 1920 ja 3 griep seizoenen!

Hoe dit komt!
De Spaanse griepstam van 1918 ging in licht veranderende vorm verder tot in 1956 een nieuwe griepstam z'n ingang deed!

Dus tot voldoende groepimuniteit is gevormd zijn we zo 3 seizoenen verder!

Niet bang en angstig worden maar bedenk wat er normaal nodig is om de economie zo veel schade toe te brengen!!!! "Ze weten het de profs"

In 1918 1920 3 griepseizoenen waarvan de tweede de meeste slachtoffers maakte geschatte s!achtoffers toen 50 tot 150 miljoen wereldwijd!

Dus let op soort meer dan een jaar!
Plein777
2

Uit het participatieregelement van de Rabobank:

Artikel 3
1. Het al dan niet betalen van Vergoedingen op de Participaties (en via Stichting AK op de Rabobank Certificaten), de hoogte daarvan en de betaaldatum daarvan zijn volledig ter discretie van de raad van bestuur van Rabobank. De houders van de Participaties (en de houders van Rabobank Certificaten) kunnen aan het in lid 2 genoemde vergoedingenbeleid dat Rabobank met betrekking tot Vergoedingen op de Participaties beoogt te voeren, of afwijkingen daarvan, geen aanspraken ontlenen.

En sub 3:

3. In geval geen of een lagere Vergoeding wordt betaald op de Participaties dan op basis van de indicatie in het vergoedingenbeleid, zal Rabobank het negatieve verschil niet op een volgende Vergoedingbetaaldag of ander tijdstip goedmaken.

En de hint dat het feitelijk fungeert als een eigen-vermogensinstrument zit in sub 4:

4. Rabobank zal op een Vergoedingbetaaldag of enig ander tijdstip in ieder geval geen Vergoedingen of enige andere vergoeding betalen als zij niet beschikt over "uitkeerbare bestanddelen" in de zin van de CRR of voor de betaling geen eventueel vereiste verklaring van geen bezwaar wordt gekregen van, of de betaling wordt verboden door, de Europese Centrale Bank, De Nederlandsche Bank N.V. of enige andere autoriteit belast met toezicht op de liquiditeit en solvabiliteit van kredietinstellingen, een en ander in overeenstemming met de voor Rabobank geldende regelgeving.
zwevendezaken
0
Gaat mij niet om de betaling maar om het imago het is nog niet gedaan met dit gedoetje
Biobert
0
quote:

JCella schreef op 3 april 2020 13:05:


Even iets helemaal anders. Waar ik op dit moment over zit te dubben is de waarde van de stress-testen en de Basel-rapportages (of Solvency bij verzekeraars). Deze maatregelen hadden allemaal als doel dat banken "robuust" zouden worden en een volgende crisis met vlag en wimpel zouden kunnen doorstaan. Wel nu hier komt dan de eerstvolgende crisis en wat zie je: schrappen van dividend / vergoedingen. Dus is mijn voorlopige conclusie eigenlijk dat de banken eigenlijk helemaal niet zo robuust zijn als ze ons doen geloven met hun rapportages en stress-testen.


Dat klopt helemaal, want van elke euro in hun bezit lenen ze er in totaal 20 uit. Dus als de banken 5% van hun lening niet terug krijgen dan hebben ze geen enkele reserve meer. Bankieren is een balanceer act.
Stabiele factor
0
quote:

Biobert schreef op 3 april 2020 14:25:


[...]

Dat klopt helemaal, want van elke euro in hun bezit lenen ze er in totaal 20 uit. Dus als de banken 5% van hun lening niet terug krijgen dan hebben ze geen enkele reserve meer. Bankieren is een balanceer act.


Ligt de liquiditeitsverhouding (tegenwoordig) niet ietwat gunstiger dan 5%?!? Ik ben hier aan het gissen maar verhouding 20 op 1 lijkt mij wat veel.

zwevendezaken
0
Met alle derivaten met hun tegenpartij risico weet ik dat nog niet zo net nog niet!
3.874 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 ... 190 191 192 193 194 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Detail

Vertraagd 27 jan 2022 17:35
Koers 129,700
Verschil -0,640 (-0,49%)
Hoog 129,990
Laag 129,100
Volume 2.164.525
Volume gemiddeld 2.646.505
Volume gisteren 5.284.725