Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

quote:

s.lin schreef op 9 november 2012 06:55:

'Koopwoning afgelopen 20 jaar nooit zo betaalbaar'
8 nov 23:47
De betaalbaarheid van koopwoningen verbeterde sinds de kredietcrisis sterk, door de de dalende woningwaarde, de lagerente en de lagere overdrachtsbelasting.

Dat zegt Calcasa, een onafhankelijk technologiebedrijf gespecialiseerd in de statistische analyse en waardering van onroerend goed. De betaalbaarheid van koopwoningen is gedaald van 30% in 2008 naar 21% in 2012. Daarmee is nog niet het laagste punt van de laatste 50 jaar bereikt; in de recessie volgend op de oliecrisis was in 1986 de betaalbaarheid gelijk aan slechts 14%.

Calcasa heeft de inkomens en de prijzen van woningen onderzocht over de afgelopen 50 jaar. De ontwikkeling van de betaalbaarheid wordt gedefinieerd als het quotiënt van de netto woonlasten en de netto inkomensontwikkeling. De woonlasten zijn bepaald op basis van de gemiddelde woningprijzen, de hypotheekrente en de fiscale regelingen die invloed hebben op de netto woonlasten, te weten de hypotheekrenteaftrek, het eigenwoningforfait en de overdrachtsbelasting.

RTL-Z

De maatregelen per 1 januari (geen aflossingsvrij meer) zullen dit getal weer flink omhoog gooien.

quote:

KidBackInTown schreef op 8 november 2012 17:34:

[...]

Weet jij nog iets te koop dan waar een 40% prijsdaling al ingecalculeerd is ?

Kom niet aan met je ALIAS() ;-)

quote:

henk38 schreef op 9 november 2012 12:05:

In 1992 kon ik een top etage kopen voor 27.500,- euro
in die tijd stond de rente rond de 8% deze woning koste
toen 184,- euro bruto in de maand aflossingsvrij
het gemiddelde netto salaris was toen 1075,- euro in de maand
daarmee ging dus 17% van het netto inkomen naar de woning.

Nu vragen ze voor de zelfde woning 135.000,- euro met een rente
van rond de 4,5% kost deze woning nu 507,- euro bruto in de maand
aflossingsvrij.
Het gemiddelde netto salaris is nu 1600,- euro daarmee gaat dus
32% van het netto inkomen naar de woning.

Dus deze stelling klopt niet.

Pas als deze woning 75.000,- euro kost zitten we op het zelfde
niveau , deze woning kocht ik in 1999 voor 41.000,- euro
en ja had ik hem maar eerder gekocht :)

quote:

henk38 schreef op 9 november 2012 12:05:

In 1992 kon ik een top etage kopen voor 27.500,- euro
in die tijd stond de rente rond de 8% deze woning koste
toen 184,- euro bruto in de maand aflossingsvrij
het gemiddelde netto salaris was toen 1075,- euro in de maand
daarmee ging dus 17% van het netto inkomen naar de woning.

Nu vragen ze voor de zelfde woning 135.000,- euro met een rente
van rond de 4,5% kost deze woning nu 507,- euro bruto in de maand
aflossingsvrij.
Het gemiddelde netto salaris is nu 1600,- euro daarmee gaat dus
32% van het netto inkomen naar de woning.

Dus deze stelling klopt niet.

Pas als deze woning 75.000,- euro kost zitten we op het zelfde
niveau , deze woning kocht ik in 1999 voor 41.000,- euro
en ja had ik hem maar eerder gekocht :)

quote:

kweetniks schreef op 8 november 2012 16:59:

[...] Misschien gewoon iets kopen? Als je 1000 euro/maand aan huur kan betalen dan moet een hypotheek geen probleem zijn.

quote:

invoorentegenspoed schreef op 9 november 2012 15:03:

Dit is zo'n headline die dyscalculenten moet overhalen om te kopen?

quote:

Skater schreef op 9 november 2012 14:24:

[...]

Nee, ik zit in edelmetalen en wacht tot die in huiskoopkracht pieken. Nu een bescheiden autootje waard, dan een bescheiden huisje, is het plan.

quote:

voda schreef:

'Miljoen huishoudens kampen met te hoge hypotheek'

Door de plannen uit het regeerakkoord, waardoor nieuwe huizenbezitters verplicht jaarlijks moeten aflossen, loopt het aantal huishoudens in Nederland dat een hypotheek heeft die hoger is dan de waarde van het huis, richting een miljoen.

Dat schrijft Nu.nl op basis van een onderzoek van de Vereniging Eigen Huis (VEH).

Die denkt dat de maatregel uit het regeerakkoord om renteaftrek toe te staan over een restschuld gedurende een periode van maximaal 5 jaar, onvoldoende is om dit effect te dempen.

Lees ook

www.ad.nl/ad/nl/5597/Economie/article...

quote:

paulta schreef op 9 november 2012 20:31:

www.parool.nl/parool/nl/224/BINNENLAN...

Het gonst rond de hofvijver, er is een klein beetje uitgelekt:

*NHG terug tot 350K.
*Onbeperkt aflossingsvrij.
*KK voor de gemeente waar het te kopen huis staat.
*Maximaal 7x het jaarsalaris.
*Rente over restschuld aftrekbaar tot ieder geval 2029.
*Starterspremie jonge instappers: tot 40K euro.
*Autofinanciering mag mee in koopsom huis(stimulering economie)

...ziet er sterk uit hoor! gaat een boost geven aan de markt...

quote:

Skater schreef op 9 november 2012 14:24:

[...]
Ik zou dat idd doen als ik de bodemprijs nu al mocht betalen. Zijnde lid van dit draadje zit ik natuurlijk totaal niet te wachten op enige aankoop tegen gangbare prijs. Zelfs niet de 20% eronder die je schijnt te kunnen bieden, en dan happers treffen.
Nee, ik zit in edelmetalen en wacht tot die in huiskoopkracht pieken. Nu een bescheiden autootje waard, dan een bescheiden huisje, is het plan.

Tot die tijd vooral kosten besparen, en lekker wonen zonder ergens aan vast te zitten.